Notre intervention
Notre intervention se déroule en deux phases
PHASE DE CONSEIL :
Nous sommes régulièrement amenés à rencontrer et collaborer avec vos autres Conseils lorsque les enjeux le nécessitent : votre notaire pour les solutions juridiques, votre expert-comptable pour les interactions entre patrimoine professionnel et privé, ou encore votre avocat.
Notre priorité est de vous connaître : nous effectuons toujours un premier rendez-vous sans engagement.
Si vous choisissez de poursuivre notre relation, l’analyse patrimoniale constituera alors le socle de nos relations dans la durée : elle sera notre « feuille de route ». Ce travail permet de nous inscrire, vous comme nous, dans une stratégie de long terme, où les solutions proposées sont toujours la conséquence logique de notre démarche.
Nous pratiquons des honoraires uniquement pour la réalisation de votre analyse patrimoniale. En toute transparence, nous vous proposons un forfait qui vous permet de connaître précisément le coût pour notre prestation.
Ce forfait est directement lié à votre situation personnelle, vos objectifs, l’importance de votre patrimoine et sa complexité.
Concrètement, nous intervenons :
▣ A partir de 850€ pour les particuliers et retraités
▣ A partir de 1 600€ pour les professionnels (Artisans, Commerçants, Professions Libérales)
▣ A partir de 2 500€ pour les Dirigeants et Personnes Morales.
Nous appliquons un forfait différencié pour chaque type de clientèle car en général la complexité n’est pas la même pour un particulier, un professionnel, ou un dirigeant de société. Nous sommes également en mesure d’étudier chaque cas particulier.
Transpatrimoine n’applique aucune facturation pour vous suivre dans la durée (1). Aucun frais d’abonnement annuel ou mensuel : nous considérons que le Conseil permanent au cours de notre relation, et l’accès à notre offre indépendante, n’ont pas lieu d’être tarifés à nos clients.
Tout simplement, nous sommes rémunérés par nos partenaires lorsque vous travaillez avec nous dans la durée, et estimons donc cohérent de vous conseiller tout au long de notre relation.
(1): Nous adoptons un principe de prestations complémentaires « à la carte » uniquement si vous souhaitez par exemple une aide aux déclarations fiscales, ou un agrégateur de comptes pour suivre l’ensemble de vos placements chez tous vos intermédiaires financiers.
PHASE DE SOLUTIONS :
Pour choisir son offre immobilière et financière, Transpatrimoine a privilégié avant tout la fiabilité, la proximité, et la simplicité opérationnelle de ses partenaires. Leur niveau de rémunération envers notre cabinet est relativement homogène sur le marché et n’intervient pas dans notre choix de référencement. Sachez que nous restons en veille permanente. Ainsi, notre offre est extensible à souhait.
Bien sûr, nous n’avons pas de lien capitalistique avec nos partenaires. En tant qu’indépendant, nous avons donc une totale liberté d’action dans le choix des solutions fournies à nos clients.
Nous vous donnons accès à de grands noms de la place et à des intermédiaires plus confidentiels qui ont notre faveur. Nous travaillons à la fois avec des promoteurs locaux et nationaux, des compagnies d’assurance reconnues, des sociétés de gestion prestigieuses et innovantes.
▣ Notre offre financière :
Tout comme votre banque ou banque privée, nous sommes un distributeur de placements. Par exemple, en ce qui concerne l’assurance vie, votre contrat est toujours souscrit auprès d’une compagnie d’assurance. Toutefois, contrairement aux grands établissements financiers, notre indépendance et notre objectivité vous permettent de bénéficier d’une sélection des meilleurs assureurs et contrats du marché.
Nous opérons en permanence un travail de référencement rigoureux pour vous faire profiter des conseils et solutions les mieux ajustés, et sommes attachés au développement de solutions digitales en complément de la relation humaine.
▣ Notre offre immobiliere se décline :
En neuf :+/- 50 promoteurs locaux, régionaux, et nationaux
En meublé :Groupe Cerenicimmo, leader en France sur ce marché, élu meilleure plateforme immobilière au classement Gestion de Fortune (2021).
En ancien réhabilité pour les dispositifs fiscaux du déficit foncier, Malraux, Monuments historiques : Groupe CIR (Compagnie Immobilière de Restauration) élu meilleur partenaire au classement 2020 du magazine Gestion de Fortune.
En nue-propriété :Groupe Agarim, I Plus.
En SCPI : accès à une gamme complète et très qualitative de SCPI diversifiées en bureaux, commerces, santé, éducation, réaménagement de locaux…etc . Nos partenaires sont Sofidy, Périal, Novaxia, Voisin, La Française, Paref, Primonial, Norma Capital, Atream. Certaines d’entre elles peuvent être souscrites en démembrement de propriété. Leur périmètre d’investissement se trouve à la fois en France, et parfois en Europe.
Nous appliquons cette sélectivité pour l’ensemble de notre offre immobilière, financière, et prévoyance.
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A NOTER
« Prix unique » : il est important de signaler que vous payez le même prix pour les solutions mises en place par notre intermédiaire, que ce soit pour un placement immobilier ou financier. C’est notre cabinet qui est commissionné en tant qu’apporteur d’affaires par le « producteur » (promoteur, compagnie d’assurance…).
Par exemple, si vous achetez un bien immobilier avec nous, vous l’achèterez le même prix qu’en direct chez le promoteur. Le promoteur nous versera alors la commission qu’il aurait versée à son agent immobilier ou tout autre intermédiaire.
De vrais avantages client : pour en prendre connaissance dans le détail, nous vous invitons à télécharger notre plaquette ici. En synthèse, nous valorisons votre fidélité et la recommandation de notre cabinet.
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