CONSEIL OBJECTIF / SOLUTIONS INDÉPENDANTES / SUIVI DANS LA DURÉE
(Analyse patrimoniale, Assurance vie, SCPI, Immobilier en direct, Capital investissement, PER, PEA)
Nous prenons le temps de vous connaître et d’appréhender votre patrimoine avant de vous recommander des solutions indépendantes
▣ Particuliers et professionnels à partir de 8 à 10k€ d’impôt sur le revenu ou disposant déjà de placements à hauteur de 150 à 200k€.
▣ Particuliers et professionnels ayant un projet d’investissement locatif à titre privé.
▣ Entreprises et Holdings patrimoniales souhaitant ajuster leur trésorerie au-delà de la rémunération des comptes à terme généralement utilisés.
Basé à Saint-Malo, Transpatrimoine intervient principalement en Ille-et-Vilaine et Côtes-d'Armor, et vous souhaite une agréable navigation.
Nos clients sont jeunes ou plus âgés, en activité ou retraités.
Ils sont particuliers ou professionnels, et ont chacun leurs problématiques.
Ils veulent souvent mieux comprendre ou déléguer,
ajuster leur organisation patrimoniale et leurs placements financiers ou immobiliers.
La gestion de patrimoine a tendance à être considérée comme une démarche uniquement réservée à une élite très fortunée. En réalité, sur le terrain, elle rassemble un public plus large à différents niveaux de patrimoine.
Notre conception du métier ?
Nous vous accompagnons à toutes les étapes importantes de votre vie : anticiper si tout va bien, et prévoir en cas d’aléa de la vie.
Nous répondons ainsi à vos problématiques : préparation retraite, défiscalisation, investissement locatif, optimisation de vos placements, prévoyance, gestion de trésorerie d’entreprise, transmission de votre patrimoine…etc.
On évoque souvent la juste répartition entre patrimoine immobilier et financier… ? Bien sûr, il n’y en a pas. Nous avons tous une sensibilité par rapport à chaque thématique d’investissement. Et c’est cette sensibilité, alliée à notre connaissance, la compétence de nos partenaires professionnels, et notre cercle de relations, qui aboutissent à une gestion saine de notre patrimoine.
▣ Notre démarche est de prendre le temps de vous connaître, collecter les informations, tenir compte de vos objectifs, et réaliser une analyse patrimoniale qui aboutira à des préconisations personnalisées.
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▣ Nous commercialisons aussi bien des solutions immobilières que financières (1)
▣ Nous vous offrons un ancrage local avec un conseiller (indépendant) : nous sommes un commerçant de proximité qui ne change pas.
▣ La maîtrise de votre dossier nous permet d’affiner chaque rendez-vous, chaque proposition, en vous évitant les démarchages inadaptés : nous n’achetons pas de « stocks » de placements, et n’avons donc pas besoin de commercialiser des produits dans l’urgence.
▣ Nos clients bénéficient toujours des meilleures offres. Pour en savoir plus, téléchargez ici notre plaquette
▣ Transpatrimoine vous donne accès à des solutions indépendantes et sur-mesure avec des partenaires reconnus.
1. Carte T agent immobilier auprès de la CCI de Rennes / statuts référencés auprès de l’ORIAS : Conseiller en Investissements financiers (CIF), Courtier en opérations d’assurances (COA), Mandataire Intermédiaire en Investissements financiers (CIF), Courtier en opérations d’assurances (COA), Mandataire Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (MIOBSP) / Adhérent à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP)
Vous donnez envie d’aimer notre métier
Lionel BERTHELOT, Conseiller en Gestion de Patrimoine certifié, gérant et fondateur de Transpatrimoine, vous apporte son expérience acquise depuis 20 ans dans les domaines de la Gestion de Patrimoine, la Banque, et la Banque Privée. A partir de ce site, vous pouvez accéder à nos fiches pratiques et au détail de notre intervention. Notre intention est de vous apporter une information fiable et appréciable.
Notre ambition est de composer avec vous, vous libérer du temps, et faire en sorte que votre patrimoine soit toujours en harmonie.
Nos engagements
Etre là… et vous accompagner dans le temps
Etre accessible et réactif… un numéro de portable pour nous joindre 06 65 19 34 70
Etre votre partenaire… et vous proposer une offre engageante, indépendante, et choisie en toute objectivité
Etre professionnel… et travailler avec vous en toute transparence
Etre en mouvement … veille permanente avec nos clients, prospects, partenaires, et le marché